ये Mid cap और Small cap फंड बने पैसा छापने की मशीन, खुद के बेंचमार्क इंडेक्स को पछाड़ा

अगर आप म्यूचुअल फंड में निवेश की योजना बना रहे हैं तो यह बेहद जरूरी है कि आप फंड के पिछले रिटर्न का आकलन करें और इसकी तुलना अन्य फंड्स से करें. हालांकि, बीते प्रदर्शन की कोई गारंटी नहीं होती कि भविष्य में भी ऐसे ही रिटर्न मिलेंगे लेकिन यह एक संकेत जरूर देता है कि किसी स्कीम की ग्रोथ की संभावनाएं कैसी हो सकती हैं. खासतौर पर मिडकैप और स्मॉलकैप फंड्स में हाई ग्रोथ की संभावना रहती है लेकिन इनमें उतार-चढ़ाव भी ज्यादा होता है. वहीं, लार्जकैप फंड इसके मुकाबले में स्थिर होते हैं लेकिन उनका ग्रोथ सीमित रहता है.

Mid cap Funds

मिडकैप म्यूचुअल फंड्स वे स्कीम होती हैं जो कम से कम 65 फीसदी निवेश मिडकैप कंपनियों के शेयरों में करती हैं. भारत में कुल 29 मिडकैप म्यूचुअल फंड्स हैं, जिनका कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 3,99,784 करोड़ रुपये है.

पिछले तीन वर्षों के प्रदर्शन को देखें तो सात मिडकैप फंड्स ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स को पछाड़ दिया है. इनमें सबसे ज्यादा 29.46 फीसदी का रिटर्न मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड ने दिया है. इसका पिछला बेंचमार्क रिटर्न 21.83% था. अगर फंड साइज की बात करें तो सबसे बड़ा मिडकैप फंड HDFC मिडकैप अपॉर्चुनिटीज फंड है, जिसका कुल AUM 73,087 करोड़ रुपये (24 जनवरी 2025 तक) है. इसके बाद निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड का नाम आता है जिसका AUM 33,426 करोड़ रुपये है.

मिडकैप फंड्स	रेगुलर (%)	बेंचमार्क (%)	AUM (करोड़)
Edelweiss Mid Cap Fund	23.52	21.83	8,235.35
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund	25.44	21.83	73,087.83
Invesco India Mid Cap Fund	21.67	21.34	5,757.89
Motilal Oswal Midcap Fund	29.46	21.83	24,813
Nippon India Growth Fund	23.15	21.83	33,426
Quant Mid Cap Fund	22.63	21.83	8,570
Sundaram Mid Cap Fund	22.34	21.83	11,683

Small cap Funds

स्मॉलकैप फंड वे होते हैं, जो कम से कम 65 फीसदी निवेश स्मॉलकैप कंपनियों के शेयरों में करते हैं. भारत में कुल 29 स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड्स हैं, जिनका कुल AUM 3,29,245 करोड़ रुपये है.

अगर पिछले तीन साल के आंकड़ों को देखें, तो 11 स्मॉलकैप स्कीम्स ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स को मात दी है. सबसे ज्यादा 25.19 फीसदी का रिटर्न बंधन स्मॉलकैप फंड ने दिया है, जबकि इसका बेंचमार्क रिटर्न 19.05 फीसदी था. फंड साइज के लिहाज से, सबसे बड़ा स्मॉलकैप फंड निप्पॉन इंडिया स्मॉलकैप फंड है जिसका कुल AUM 58,272 करोड़ रुपये है. इसके बाद HDFC स्मॉलकैप फंड का नाम आता है, जिसका कुल AUM 31,383 करोड़ रुपये है.

स्मॉलकैप फंड	3 साल का रिटर्न (%)	बेंचमार्क (%)	AUM (करोड़)
Bandhan Small Cap Fund	25.19	19.05	9,283.54
Edelweiss Small Cap Fund	19.93	19.41	4,139.75
Franklin India Smaller C Fund	21.65	19.41	12,987.27
HDFC Small Cap Fund	20.25	19.05	31,383.28
HSBC Small Cap Fund	19.71	19.41	15,473.81
Invesco India Smallcap Fund	22.55	19.05	5,947.91
ITI Small Cap Fund	22.13	19.41	2,300.31
LIC MF Small Cap Fund	21.10	19.41	498.43
Nippon India Small Cap Fund	23.31	19.41	58,272.05
Quant Small Cap Fund	22.22	19.41	25,558.35
Tata Small Cap Fund	21.27	19.41	9,209.22

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निवेश से पहले क्या करें?

मिडकैप और स्मॉलकैप फंड्स लंबी अवधि में बेहतरीन रिटर्न देते हैं, लेकिन इनमें रिस्क भी ज्यादा होता है. अगर आप ज्यादा उतार-चढ़ाव झेल सकते हैं और लंबी अवधि का नजरिया रखते हैं, तो ये फंड्स आपके लिए फायदेमंद साबित हो सकते हैं. निवेश करने से पहले अपने वित्तीय लक्ष्यों और रिस्क लेने की क्षमता का जरूर आकलन करें.