कंपनियों पर मंडरा रहा इनवॉइस फ्रॉड का खतरा, जान लें पैतरा वरना टूट जाएगी आपके स्टार्टअप की कमर

Invoice Fraud Prevention: एक नामी कंपनी के अकाउंट्स डिपार्टमेंट में रोजाना सैकड़ों इनवॉइस आते हैं. ज्यादातर इनवॉइस को बिना दोबारा सोचे सीधे अप्रूव कर दिया जाता है और यहीं से शुरू होती है गड़बड़ी और इनवॉइस फ्रॉड का खेल. यह एक ऐसा फ्रॉड जिसे हम अक्सर नजरअंदाज कर देते हैं. नतीजतन यह जो किसी भी कंपनी को करोड़ों का नुकसान दे सकता है.

क्या होता है इनवॉइस फ्रॉड?

इनवॉइस फ्रॉड तब होता है जब कोई जालसाज किसी कंपनी के सप्लायर्स के नाम से नकली बिल बनाकर भेजता है और अकाउंट्स टीम से भुगतान हासिल कर लेता है. ये फर्जी इनवॉइस इतनी असली लगती हैं कि कोई भी धोखा खा जाए. अक्सर ये फ्रॉड ऑफिस सप्लाई, कैटरिंग, या क्लीनिंग जैसी सर्विसेस के नाम पर होता है.

चार आम तरह के इनवॉइस फ्रॉड और सजा

• डुप्लीकेट और फेक इनवॉइस: छोटी रकम के नकली बिल जिन पर कोई ध्यान नहीं देता.
• शेल कंपनियों के जरिए इनवॉइसिंग: बिना किसी असली कारोबार के सिर्फ नाम की कंपनियों से बिलिंग.
• फिशिंग अटैक्स: सप्लायर की नकली ईमेल आईडी बनाकर बिल भेजना.
• ओवरचार्जिंग: कर्मचारियों की संख्या या काम के घंटों में हेराफेरी करके बिल बढ़ाना.

GST कानून के तहत फर्जी इनवॉइस पर 100 फीसदी पेनल्टी लगती है. जितना इनपुट टैक्स क्रेडिट लिया गया या GST चोरी की गई, उतनी ही पेनल्टी. इतना ही नहीं, इसमें शामिल लोगों को 5 साल तक की जेल भी हो सकती है.

फ्रॉड पकड़ने के आसान उपाय

• इनवॉइस की गहराई से जांच करें: हर इनवॉइस के बैंक डिटेल्स, सप्लायर नाम और राशि को जांचें.
• 3-वे-मैचिंग करें: पर्चेज ऑर्डर, रिसीट और इनवॉइस को आपस में मिलाएं.
• स्टाफ को ट्रेनिंग दें: उन्हें संभावित फ्रॉड के लक्षण सिखाएं.

फ्रॉड से बचने के उपाय

• एक ऐसा ऑटोमेशन सिस्टम अपनाएं जो खुद ऐसे बिलों को पकड़ता है जिनमें गड़बड़ हो.
• काम का बंटवारा करें, ताकि एक आदमी काम के बोझ के वजह से जल्दबाजी में ठगी का शिकार न हो जाए.
• कर्मचारियों का मनोबल ऊंचा रखें, क्योंकि ये आपके कंपनी की कई अहम जानकारी जानते हैं तो कर्मचारी भी ठगी की कोशिश कर सकते हैं. तो जरूरी है कि इन्हें आप कॉन्फिडेंस में रखें.

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इनवॉइस फ्रॉड दिखने में मामूली लगता है, लेकिन अगर समय पर नहीं रोका गया तो ये कंपनी की कमर तोड़ सकता है. खासतौर से अगर आपने नई शुरूआत की है और आपका बिजनेस छोटा है तो. इसलिए अगली बार जब कोई नया बिल आपके इनबॉक्स में आए, तो दो बार जरूर सोचिए.